Интернет-казино и отмывка денег через них

Интернет-казино и отмывка денег через них

Задача любого престижного казино – создать ситуацию, при которой люди будут выигрывать. Чем больше человек станет выигрывать, тем больше он проиграет.

Интернет-казино – относительно молодой вид бизнеса, но по оборотам уже очень и очень серьезный. По словам независимых экспертов, 2 тысячи виртуальных рулеток приносят в год 4 миллиарда долларов чистого дохода.

Так получилось, что игорный бизнес издревле был самым криминализированным в мире, поэтому в США и приняли ряд законов, после которых незадачливым владельцам виртуального игрового пространства пришлось податься в офшорные зоны государств Карибского бассейна. Несмотря на такие перипетии, большинство игроков и, судя по всему, владельцев – по-прежнему граждане Штатов. Но американские власти не унимаются и пытаются-таки подловить виртуальных банкометов, в результате чего нелегалы вынуждены раз за разом искать новый плацдарм для своей деятельности.

В свете таких событий Россия – идеальный вариант. Даже по тем простым причинам, что в этой стране и реальные виды такого бизнеса никак не регулируются, а что уж говорить о вымышленном пространстве? Поэтому есть риск, что пятое измерение станет всемирной прачечной, где отмываются деньги, идущие, по мнению американских чиновников, на финансирование терроризма, экстремизма и организованной преступности. Отсутствие продуманной законодательной базы мешает и легальному развитию интернет-бизнеса в России.

Раймонд Кулл, Джордж Смайлс, юристы Министерства юстиции США, на пресс-конференции, посвященной игорному бизнесу, рассказывают о причине запрета интернет-казино в США:

Прежде чем принять данный закон, правительство США ознакомилось с деятельностью специализированных сайтов азартных игр на территории Америки, посетителем которых мог стать абсолютно любой пользователь сети Интернет. Закон о запрете онлайновых казино одобрил комитет конгресса. И эта поправка была внесена в закон 1961 года, запрещающий казино, где ставки можно делать удаленно, не проживая в том штате, на чьей территории находится игорное заведение. В результате был введен запрет на использование Сети в деловых целях. Хотя, если быть точным, на легальный бизнес никто не покушается. Властей, как и обычных граждан, волновал лишь один аспект – игорные заведения.

Причина принятия закона проста. Азартные игры такого рода, проходящие в Сети, наносят непоправимый ущерб для экономики страны, пробивая в ней серьезную брешь и мешая развитию Америки.

Такой вывод сделали в результате исследования, проведенного специальной комиссией. Оказалось, что большинство онлайн-казино напрямую связаны с организованной преступностью. Далее, чтобы попытать удачу в виртуальном казино, даже не приходится выходить из дома или уходить с работы, а значит, невозможно проконтролировать, кто зарегистрировался в качестве игрока. И ставку может сделать даже несовершеннолетний.

Справка: для регистрации в интернет-казино достаточно открыть лицевой счет, не указывая возраст, пол, страну проживания.

Поэтому подобное положение дел способствует легализации средств, полученных в результате преступной деятельности. Здесь же можно отмыть грязные деньги и скрыть следы преступлений, связанных с электронным мошенничеством, кражей и подделкой кредитных карт.

Так как большинство игроков виртуальных игорных домов проживает в США, то федеральный закон предъявляет определенные требования к хозяевам интернет-казино, а также к банкам, работающим с такого рода бизнесменами, при всем этом по всей строгости закона не придется отвечать обычным среднестатистическим американцам – карательные санкции применяются против банков. Наше Министерство юстиции по возможности пытается предупредить незаконные денежные операции в киберпространстве, и лишь в случае злостных нарушений виновные предстают перед судом и штрафуются немалыми суммами.

Надо отметить порядочность наших банковских учреждений, которые добровольно пошли на этот шаг и взяли на себя почти всю ответственность за ограничение незаконной деловой деятельности своих протеже.

Однако в последнее время все чаще раздаются ноты протеста от организации ВТО, к которым мы, конечно же, прислушиваемся, но твердой почвы они под собой не имеют. Ведь виртуальные азартные игры не имеют ни малейшего отношения к торговле и соответственно не могут регулироваться положениями ВТО.

Россия, как обычно, не готова и не может адекватно прореагировать на тот факт, что в зоне «RU» появилось множество сайтов, предлагающих сыграть с «однорукими бандитами» или в виртуальную рулетку.

Мнение российского эксперта в развитии игорного бизнеса Егора Любимова:

У нас в России существует ассоциация развития игорного бизнеса в Интернете, официально зародившаяся в 2002 году. К чести развлекательно-информационного портала «Шанс. ru», как только они создали проект с действующими игровыми автоматами, букмекерскими конторами и тотализатором, то сразу же обратились к букве закона. На протяжении нескольких лет «Шанс. ru» подготавливал законопроект о виртуальных игорных заведениях, однако он так и не дошел до третьего чтения, и в чем причина этого, не знает ни один здравомыслящий человек. Однако организаторы «Шанс. ru», несмотря на то что могли обойтись без правового фундамента, все же оформили свое заведение как обычное игорное. Но обычное заведение и онлайн-казино – море и земля. В итоге получается, что для того, чтобы открыть казино в виртуальном мире, никакой правовой основы не нужно. Поэтому проекты различных аферистов и плодятся, как грибы после летнего дождя. Поэтому наши, российские, деньги и утекают в другие страны, в тот же офшор. К тем же американским бизнесменам, которых из родной страны выгнали за связь с криминалитетом, и теперь они закрепляют позиции у нас. И ведь вся их преступная деятельность очевидна: они не платят налоги, они вывозят капитал, что мог бы оставаться в России и работать на Россию. Америка действительно великая страна, она богаче нас в несколько раз. Свои деньги она умеет считать хорошо. И именно поэтому руководство страны сразу поняло, как подорвет экономику бесконтрольный виртуальный азартный бизнес.

Действительно, игорный бизнес, несмотря ни на что, – отличное пополнение в бюджет страны. Конечно, точных данных по суммам, проходящим через онлайн-казино, нет, однако примерные цифры можно предположить.

Как сообщили СМИ:

Основатель известной системы онлайн-платежей NETeller Стивен Эрик Лоуренс (Stephen Eric Lawrence) признал себя виновным в причастности к сомнительным денежным переводам, проводимым через NETeller игроками интернет-казино. Напомним, что в январе 2007 года власти США арестовали двух основателей компании NETeller по обвинению в отмывании нелегальных доходов онлайн-казино, исчисляемых миллиардами долларов. Сразу после ареста Лоуренса и Лефевра система NETeller отказалась от двух третей своих активов. Платежная система все это время в основном обслуживала транзакции игроков онлайн-казино, и после того как виртуальные игровые заведения в США оказались с октября 2006 года вне закона, NETeller фактически ушла с рынка. Семнадцатого января все операции системы на территории США были прекращены. До сих пор фонды системы NETeller заморожены. Признавшему себя виновным Стивену Эрику Лоуренсу грозят пять лет тюремного заключения. Другой соучредитель и бывший глава NETeller, Джон Дэвид Лефевр (John David Lefebvre), также находящийся под следствием с аналогичным обвинением, пока ожидает решения американского суда.

Судя по этим данным, эксперты предполагают, что только одни виртуальные рулетки приносят ежегодный доход от 200 до 500 миллионов рублей в год. В результате бюджет России теряет от 125 до 300 миллионов рублей. Законы же государства не только не рассматриваются и не дорабатываются – нет даже проектов, которые отвечали бы требованиям времени. Поэтому Россия в скором времени превратится в одну большую стиральную машину для отмывки грязных денег всего мира.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.